7 съвета за избор на взаимен фонд
Обърквате ли се с всички опции за взаимен фонд? Не сте сигурни кои критерии да използвате, за да решите? Поради хилядите налични взаимни фондове, може да се превърне в непосилно опитите да изберете правилния фонд за вас. Ето няколко съвета, които ще ви помогнат да решите.

1) Търсите ли да инвестирате в акции или облигации или комбинация? Ако комбинация, тогава може да искате балансиран фонд. Два индексни фонда, един за фондовия пазар и един за облигационния пазар, също биха се вписали добре. Диверсификацията е добра, но имайте предвид твърде много и твърде много средства просто се объркват, докато увеличават разходите. Няколко фонда правят точно толкова или повече от няколко фонда и е по-лесно да следите изпълнението.

2) Какъв конкретен вид фонд е? Искате ли фондов фонд, който се инвестира в малки запаси или големи запаси? Това е по-лесно да се отговори, ако вече знаете какво разпределение на активи искате или се нуждаете и разбивка във всяка категория активи. Пример: първо решавате, че искате да сте на акции и след това избирате да имате представителен микс от малки и големи компании. За да определите какъв стил на инвестиране на фонда проверява уебсайта на фондовите компании за полето за стил, изброено в този фонд, или можете да проверите Morningstar.com, за да откриете спецификите на стила.

3) Фонд за натоварване или без натоварване? Това е не-мозъчен. Винаги е най-добре да отидете с фонд без натоварване, освен ако нямате друга опция. Товарите просто намаляват възвръщаемостта ви, без да добавяте никаква полза.

4) Какви са общите разходи? Това е необходимо, за да бъде в проспекта на фонд и може да се намери и на уебсайта на дружествата на фонда. Трябва да изберете средства с ниски съотношения на разходите. Средният отрасъл е 1,5%. Компании като Vanguard и Fidelity Investments поддържат общите си разходи за средствата си под средните. В случая на Vanguard, по-голямата част от общите им разходи са под .50%. Колкото по-малко плащате в разходите, толкова повече държите.

5) Оборотът на портфейл е друго ключово значение. Изборът на фонд с нисък оборот, което означава по-рядко купуване и продажба на акции или облигации, води до по-малко данъци, които трябва да плащате. За пореден път това подобрява общата ви възвръщаемост.

6) Изпълнението на фонда е важно да вземете предвид вашето решение. Погледнете миналото изпълнение на фонда, за да видите дали възвръщаемостта му остава в постоянно тесни граници. Разбира се, няма гаранция, че ако даден фонд се представи добре в миналото, той ще се представи добре в бъдеще. Ако обаче възвръщаемостта остана в доста тесни граници, тогава може да се счита, че фондът има постоянни резултати. Въпреки това, ако имаше много години с крайни стойности на висока възвръщаемост и след това ниска възвръщаемост, това показва по-голям шанс за променливо представяне напред. Въпросът е: харесва ли ви това или не?

7) Можете ли да си позволите първоначалната инвестиция? Някои фондове изискват толкова $ 10000-25000, колкото първоначална инвестиция. Други са за 1000 долара. Освен това мнозина ще ви позволят да инвестирате още по-малко първоначално, ако се регистрирате за зададен редовен депозит във фонда.

Горните съвети предлагат общи критерии за започване на вашето търсене. Повече изследвания могат да бъдат направени в Morningstar.com, което дава пълна картина на всеки фонд. Въпреки че съществуват много взаимни фондове, с малко време и изследвания можете да намерите правилния фонд (и).


Може ли да ви препоръчам електронната си книга, Инвестирайки $ 10K през 2013 г.



Инструкции Видео: Как се спестява във взаимни фондове (Януари 2022).