Защита на пазара на мечки

• Април 20, 2024

Тази седмица беше доста травматична седмица за много инвеститори на фондовите пазари. DOW Industrials, S&P 500 и Nasdaq флиртуваха с "официалната" територия на мечката. Борсовият пазар се счита за мечешки пазар, когато намалява поне 20% от своя пик. Основните индекси вече са от 18% - 19% + от върховете си, а DOW Industrial Average се връща на същото ниво, което беше преди около 2 години.

Няколко акцента тази седмица показаха ин и ян на финансовите пазари. Акциите на General Motors паднаха до най-ниското си ниво от 53 години насам, докато индексът CRB (индекс, който проследява цените на стоките) достигна най-високия за всички времена.

Миналата седмица на фондовата борса се надяваме да донесе няколко точки, които бяха подчертани в предишните статии. Първият момент е, че инвестирането в индексен фонд, като например S&P 500 индекс, който проследява основните средни акции и държи акции като General Motors, не е умен начин за малкия инвеститор да се опита да спечели пари. През последните 10 години възвръщаемостта на S&P 500 вече е отрицателна!

Стратегията „Купете и задръжте“ е само мит, че Уолстрийт продължава да продължава към Главната улица. Просто не работи. Уолстрийт удобно пропуска исторически факти като следното: DOW Industrials за първи път достигна 1000 през 1966 г. и се възвърна на това ниво чак през 1982 г. Отнеха повече от 15 години, за да се пробие дори!

Вторият момент, който трябва да се подчертае за отделните инвеститори, е да разгледат как големите успешни инвеститори правят своите пари в дългосрочен план. В предишната статия, обсъждаща много успешните фондове за дарение на колежи в Харвард и Йейл, разказахме как те постигнаха голяма възвръщаемост в продължение на две десетилетия.

Един от начините, по които тези средства постигат голяма дългосрочна възвръщаемост на парите си, бяха да разпределят прилична част от инвестиционните си фондове в стоки. Една от причините Harvard и Yale да направят такова разпределение е, че двата класа активи (акции и стоки) обикновено вървят в противоположни посоки - ин и ян на финансовите пазари.

Добър пример може да се намери в най-новата история на финансовите пазари. През 70-те акциите преминаха през ужасен пазар на мечки, който продължи повече от десетилетие, докато стоките се радваха на огромен биков пазар, който продължи години. През 80-те и 90-те акциите се радваха на може би най-големия биков пазар в историята, докато стоките бяха абсолютно опустошени. Сега в 00-те, изглежда, че отново се е обърнал, като американските акции няма да отидат никъде и стоките се радват на огромен биков пазар.

Средствата на Харвард и Йейл даряват средно около 15% разпределение на стоки. И все пак повечето индивидуални инвеститори нямат нула, инвестирани в стоки. ВСЕКИ инвеститор трябва да има поне малка част от портфейла си, инвестиран в стоковия сектор.

Един от начините за участие в стоковия сектор е просто закупуване на запаси от компании, които произвеждат стоки. Печалбата на тези компании ще се движи нагоре в синхрон с цените, които получават от стоките, които продават. Цената на акциите на тези компании трябва да следва печалбите по-високи. Някои примери със сини чипове за този тип компании ще включват: в енергийния сектор - Petrobras (PBR), в сектора на металите - BHP Billiton (BHP), в селскостопанския сектор - Potash (POT). Разбира се, има много други запаси, от които да избирате.

Има една основна разлика между пазара на стокови бикове от 70-те години и сегашния пазар на бикове. Самите пазари на стоки вече не са единствено домейн на богатите. С появата на множество ETF (борсово търгувани фондове) и ETN (борсово търгувани бележки), дори и най-малкият инвеститор може да получи пряко излагане на стоковите пазари. Както беше обсъдено в предходните статии, ETF и ETN търгуват като акции и могат да бъдат закупени и продадени чрез всеки борсов брокер толкова лесно, колкото General Electric или Apple Computer.

Тези ETF и ETN се предлагат във всякакви форми и размери. Инвеститорът може да закупи ETF или ETN въз основа на стоковия индекс, който покрива всички търгувани стоки, или инвеститор може да закупи ETF или ETN въз основа на специфичен сектор като енергия, или инвеститор може да закупи ETF или ETN въз основа на специфична индивидуална стока.

Уморихте се да плащате през носа на бензиновата помпа? Направете парите, като закупите ETF на базата на бензин, който ще нарасне, тъй като цената на бензина се повишава. Уморихте се да плащате високи небесни сметки за отопление през зимата? Направете парите, като закупите ETF на базата на природен газ или отоплително масло, които ще нараснат като стоката. Тези ETF и ETN са наистина лесен и лесен начин за инвеститорите да диверсифицират портфолиото си и да се надяваме да направят малко пари.

Инструкции Видео: МЕЧКИ ДВЕЧКИ - ДЕТСКА ПЕСЕН (бг аудио) (Април 2024).