Схеми на Понци и криминалисти

• Април 24, 2024

За съжаление много инвеститори отново са били измамени и съдебните счетоводители са заети да помагат на регулаторите да установят истинския обхват на схемата на Ponzi, довел до загуби на инвеститорите близо 50 милиарда. Този скандал подкопа общественото доверие в счетоводната професия в регулаторите, тъй като SEC не успя да види индикатори за измама, които биха могли да попречат на тази голяма схема да продължи повече от десет години.

Какво е схема "Понци"?

Както е описано от Федералното бюро за разследвания (ФБР), схема на Понци е по същество инвестиционна измама, при която операторът обещава висока финансова възвръщаемост или дивиденти, които не са достъпни чрез традиционните инвестиции. Вместо да инвестира средствата на жертвите, операторът изплаща "дивиденти" на първоначалните инвеститори, като използва принципа суми, "инвестирани" от следващи инвеститори. Схемата обикновено се разпада, когато операторът бяга с всички постъпления или когато не може да се намери достатъчен брой нови инвеститори, които да позволят продължаването на изплащането на "дивиденти".

Бихте ли помислили, че 50-процентова възвръщаемост на инвестицията е жизнеспособна? Дори бих обмислил този вариант. Прекалено хубаво, за да е истина! Въпреки това схемата на Понси стартира, когато Чарлз Понци от Бостън Масачузетс гарантира невъзможно 50-процентова възвръщаемост на инвестицията в пощенски талони.

Много инвеститори са измамени заради очакването да спечелят пари бързо чрез агресивен портфейл. Основните схеми на Понци са умни индивиди, които познават човешкото поведение и как да примамят инвеститорите, които им доверяват парите си.

Разкриването на схема на Понци може да отнеме много години. Това, което задейства схемата на Понзи, се разпада, че инвеститорите, които влязат в схемата по-късно, не получават парите си, нито възвръщаемостта на инвестицията, тъй като тя е била използвана за изплащане на онези, които влизат в схемата в началните й етапи.

ФБР предлага тези съвети, за да се избегнат схемите на Понци:
o Както при всички инвестиции, проявете надлежно внимание при избора на инвестиции и хората, с които инвестирате.
o Уверете се, че напълно разбирате инвестицията, преди да инвестирате парите си.

SEC разследва най-новата и най-опустошителна схема на Понци. Той включва известен и уважаван финансов „гуру“, Бернар Мадоф. Заради знанията и репутацията му заможните личности повериха парите си на неговата фирма и сега изглежда, че повече от 50 милиарда долара няма!

ФБР заяви, че на 10 декември 2008 г. Мадоф е информирал по същество старшите служители, че неговият инвестиционен консултантски бизнес е измама. Според ФБР Мадоф заяви, че е "завършен", че има "абсолютно нищо", че "всичко това е само една голяма лъжа" и че това е "в основата на гигантска схема на Понци". Според ФБР, Мадоф заяви, че бизнесът е неплатежоспособен и това е било години наред. Мадоф също заяви, че оценява загубите от тази измама за поне приблизително 50 милиарда щатски долара. Мадоф допълнително информира старшите служители, че след около една седмица той планира да предаде се на властите, но преди да направи това, му бяха останали приблизително 200-300 милиона долара и той планира да използва тези пари за извършване на плащания на определени избрани служители, семейство и приятели.

Отново счетоводната професия се сдоби с лоша репутация благодарение на фирмата, която отговаря за одита на финансовите отчети на Мадоф. Остава въпросът, можеше ли да се предотврати този дебал, ако външните одитори идентифицираха червени знамена в индикатори за измама във финансовата и нефинансовата информация на Мадоф.

SEC разпитва как тази схема може да остане неоткрита. Според SEC, напредъкът към днешна дата показва, че Мадоф съхранява няколко групи книги и фалшиви документи и предоставя невярна информация, свързана със своите консултативни дейности на инвеститорите и на регулаторните органи.

Съдебните счетоводители, които са запознати с тези червени знамена и имат умения и обучение, биха могли да забележат симптомите на измама по превантивен начин, сега обаче работят заедно с Комисията за ценни книжа и борси, за да разкрият какво наистина се е случило в тази безпрецедентна схема на Понци ,

Инструкции Видео: АВТОМОБИЛЬНЫЕ ЗАМУТЫ - СХЕМА#2 | RANGE ROVER (Април 2024).