Тайната за успешното инвестиране

• Април 18, 2024

Въпреки че много от така наречените зелени издънки в икономиката стават кафяви, пропагандната машина на Уолстрийт продължава да расте. Wall Street казва на обществеността да купува, купува, купува .....

Ето нещо, което не ви казват. Има някои интересни данни, събрани от Бари Ритхолц от блога The Big Picture. Данните показват какво би се случило, ако някой инвестира по 10 000 долара всеки 1 януари от 1994 до 2009 г. или в индекса S&P 500 с дивиденти, реинвестирани или в банкови компактдискове.

Парите, инвестирани в банкови компактдискове, сега ще струват 207 509 долара, докато парите, инвестирани в S&P 500, сега ще струват само 178 253 долара. Други проучвания показват, че в периода от 1968 до 2009 г. облигациите всъщност превъзхождат акциите. Запаси за дългосрочен план?

И да не забравяме, че през последните 10 години индексът S&P 500 е загубил 37 на сто преди дивиденти. От друга страна, през последните 10 години златото е върнало 325%. Запаси за дългосрочен план?

Решението къде да инвестирате нечии пари - акции, облигации, стоки - е изключително важно. В крайна сметка, средният човек има само около 40 години времеви период, за да спести за пенсионирането си. Те не могат да чакат десетилетия, докато фондовата борса просто се върне към безработица.

Как обикновеният човек измисля къде да заложи парите си? Човек трябва да идентифицира къде се намираме в „светския пазарен цикъл“. Историята показва, че много финансови пазари преминават през цикъл от върха до най-близкото ниво от приблизително 17-20 години.

За инвеститорите един от основните проблеми е, че цялостният "светски цикъл", от върха до коритото и обратно до коритото, може да отнеме 35 години. Това е голям къс от годините на печелене на заплати на човек, което оставя малко място за всякакви пропуснати стъпки, за да се оправи етапа на цикъла правилно.

Затова е от съществено значение да определим къде се намираме в цикъла, защото това вероятно ще повлияе на възвръщаемостта през следващото десетилетие. И тъй като хората прекарват най-много 40 години от живота си, спестявайки за пенсиониране, непознаването къде сме в цикъла води до грешки и загуби.

Последните примери за тези цикли включват периода от 1966 до 1983 г., когато американският фондов пазар не направи нищо, докато стоките скочиха; периодът от 1983 до 2000 г., когато акциите в САЩ скочиха бързо и стоките рязко паднаха; и периодът от 2000 г. до днес, когато запасите са намалели и стоките са се увеличили.

И така, къде сте сега в циклите тук, в САЩ? Ако определим сегашния пазар на мечките за акции като стартирал през 2000 г., може да сме само на половината път през целия цикъл на мечешкия пазар.

Облигации? Пазарът на бикове там е МНОГО разширен (благодарение на намесата на Федералния резерв), като започна приблизително през 1981 г., когато Пол Волкер смаза инфлацията. Тъй като чуждестранните инвеститори изглежда са готови продавачи, пазарът на облигационни мечки може да е близо до вас.

Стоки? Ако погледнем стриктно на цикъла, това е точно обратното на цикъла на акциите - изглежда сме на половината път през цикъла на биковия пазар.

Чувствайте се свободни да се свържете с мен директно с всякакви въпроси или коментари по тази статия или друга инвестиционна тема.

Инструкции Видео: Тайните на Успешната Връзка - Аз и Бени - Безплатен Уебинар! (Април 2024).