Услуги по взаимни фондове

• Може 3, 2024

Тъй като милиони индивидуални инвеститори притежават взаимни фондове, е изключително полезно да разгледаме накратко най-често срещаните видове услуги, предлагани от дружествата за взаимен фонд:

1. Автоматична инвестиция: удобен начин за периодично "средна стойност на долара". Парите се инвестират на фиксиран интервал и могат автоматично да бъдат приспаднати от заплатата на акционера, банкова или кредитна сметка за закупуване на допълнителни акции от фонда.

2. Автоматично реинвестиране: Като акционер можете да реинвестирате дивидентския си доход и разпределението на капиталовите печалби, за да купите повече акции.

3. Автоматично изтегляне: Акционерите могат да установят график за периодични тегления от определена сметка на фонда. Като цяло има необходим минимум както по отношение на салдото по сметката, така и по отношение на сумата в долара на тегленето.

4. Автоматична телефонна услуга: Повечето дружества за взаимни фондове предлагат безплатна, 24-часова автоматизирана телефонна услуга за акционерите, така че те да могат да получат текущите цени на фондовете и доходността, да преглеждат салдото по сметките си, да чуват навременни актуализации относно разпределението на доходите и капиталовите печалби или да проверяват най-новата си сметка транзакции. Автоматичната телефонна услуга може също да предостави разнообразна информация „как да“ (напр. Как да поръчате дублиращи извлечения от акаунта).

5. Проверете привилегиите за писане: Услугата за проверка на писане обикновено се предлага за сметки на паричния пазар и някои облигационни фондове. Размерът на чека обикновено е ограничен до конкретна сума, като $ 250 или $ 500. Могат да се прилагат други условия, ограничения и условия.

6. Директен депозит: Акционерите могат да избират част или цялата си заплата, пенсионна проверка или социалноосигурително плащане автоматично да бъдат депозирани в определена фондова сметка.

7. Инвеститорски център: акционерите на взаимни фондове могат да се обаждат безплатно и да говорят с професионално обучен представител на инвеститорите в работно време. Много дружества с взаимни фондове предоставят удължени вечерни и уикендни часове като допълнително удобство за акционерите.

8. Водене на отчетност: Извлечението по сметката на взаимния фонд е изключително задълбочено и подробно. В него са изброени всички покупки на акции, обратно изкупуване, реинвестиране на дивиденти и разпределение на капиталови печалби и общата сума на притежаваните акции. Нарастващ брой дружества за взаимни фондове също изброяват разходите в основата на отчета за сметката на акционера. Основата на разходите е важна при определяне на капиталовата печалба или загуба при обратно изкупуване. Акционерите на фонда също получават отчет за края на годината за облагаемите дивиденти и разпределението на краткосрочните и дългосрочните капиталови печалби.

9. Преводи и обратно изкупуване на телефонни фондове: Повечето дружества с взаимен фонд позволяват на акционерите да преминават от един фонд в друг или да изкупуват акции на фонда по телефона. Акционерите могат да изберат тази опция във формуляра за кандидатстване за акаунта си. Това обикновено е безплатна услуга. Въпреки това, за да ограничат прекомерната и краткосрочна „търговия“, дружествата за взаимен фонд могат да налагат такса за прехвърляне на средства, която надвишава разрешения минимум.

10. Банкови преводи: Много дружества с взаимен фонд предлагат услуги на банков превод на акционерите. Някои компании с взаимни фондове начисляват такса за тази услуга. Освен това банката на акционерите може да оцени такса за банковия превод.

В допълнение към тези услуги, дружествата за взаимни фондове предоставят и пазарна информация и коментари чрез безплатния си тримесечен бюлетин, изпратен до всички съществуващи акционери, безплатни формуляри за изтегляне, финансови калкулатори и инструменти и информация за образованието на инвеститорите по различни теми, като например планове за спестяване на колежи в техните уебсайт. Компаниите от взаимни фондове винаги се стремят да разширят своя набор от продукти и услуги в отговор на непрекъснато променящата се финансова среда и нуждите и интересите на инвеститорите, да не говорим за интензивната конкуренция в самата индустрия. Повече продукти изискват повече услуги. Някои от допълнителните услуги може да се основават на такса. Големите дружества за взаимни фондове са в състояние да предоставят продукти и услуги, които надхвърлят обхвата на взаимните фондове, включително, но не само:

• рента
• програми за разпределяне на активи
• банкови спестявания / депозитни сертификати
• брокерски сметки
• управлявани акаунти
• портфейлен анализ
• управление на богатството


За информационни цели и не е предназначен като съвет.

Инструкции Видео: Как се спестява във взаимни фондове (Може 2024).