Ребалансиране на портфейл

• Може 15, 2024

Ребалансирате ли портфолиото си? Отложи ли го? Много хора са чували за ползите от балансирането. За съжаление много хора не успяват да балансират своите портфейли. Защо ребалансирането на портфейла е толкова важно?

Една от причините за балансирането е толкова важна, че намалява риска. Портфолио от акции и облигации, първоначално разпределени при определени проценти, може да се измести във времето. Например, съставът на акциите може да се справи много добре по време на биков пазар и да измести частта на акциите до по-висок процент. Това изхвърля разпределението от баланс, което повишава риска от по-големи загуби, ако запасите трябва да паднат. Ребалансирането поддържа портфейла до първоначалното му разпределение, като се избягва допълнителната експозиция на акции. Същото може да се случи, ако облигациите са се справили изключително добре.

Това може да изглежда контра интуитивно. В крайна сметка е много трудно да се продават печеливши инвестиции за закупуване на изоставащи инвестиции. Изглежда, че пропускате печалби. Което е вярно до известна степен. Тези допълнителни печалби и повече обаче могат бързо да бъдат заличени, когато пазарът се движи в друга посока.

Едно важно предимство на балансирането е, че вие ​​също така ще купувате повече акции от инвестицията с ниска ефективност. Повече акции означава, че ще спечелите повече, когато изоставащото портфолио се обърне. Тези по-високи печалби ще компенсират всяка възможна загуба на печалби, която бихте могли да имате от продажбата на другата страна на вашето портфолио през годините, в които той се представя добре.

Всъщност може да спечелите повече пари. Докладът на Фонда на Уелингтън на Vanguard посочва, че балансирането дори увеличава възвръщаемостта за периода ноември 2002 г. до ноември 2012 г. Vanguard е една от най-големите компании за фондове, с които можете да инвестирате. В доклада им се стигна до заключението, че разпределението на облигации / 35% на облигации от 65% (какъвто е фондът на Уелингтън) се справи по-добре чрез редовно ребалансиране, отколкото пускането на първоначалното разпределение без да се балансира.

Така или иначе се плаща за ребаланс. Колко често? Препоръчително е да се прави баланс всяка година. Това облекчава ефектите от резкия спад на пазара. Това може да изглежда твърде често за някои хора. Ребалансирането може да се остави на всеки 2-3 години, но не и по-дълго. В противен случай губите полезните ефекти от него.

Изравняването на баланса изглежда ли твърде много проблеми? Може да искате да помислите за балансиран фонд. Тези средства автоматично балансират портфейла всяка година с първоначалното им разпределение. Не се изисква работа или притеснение от ваша страна.

Ребалансирането е чудесен инструмент за намаляване на риска. Можете да го направите сами годишно или полугодие. Можете да оставите някой да го направи вместо вас, като инвестирате в балансиран фонд. Така или иначе, балансирането ще бъде от полза за вашето портфолио.


Може ли да ви препоръчам електронната си книга, Инвестирайки $ 10K през 2013 г.

Инструкции Видео: IMPACT HYPNOSIS & MAGNETISM - Dr. Marco Paret (Може 2024).