Проучване на взаимните фондове

• Може 6, 2024

Взаимните фондове са популярно средство за инвестиции за много инвеститори, защото предлагат незабавна диверсификация, професионално управление и сравнително ниски транзакционни разходи.

Въпреки това, задачата да се избере дори единен взаимен фонд може да изглежда отначало преобладаваща поради големия обем на взаимните фондове. Много начинаещи инвеститори и дори дългогодишни инвеститори често инвестират във взаимни фондове, без да си правят труда да се запознаят с инвестиционната цел на въпросния фонд. Разбирането на разликите между взаимните фондове по отношение на инвестиционната цел е жизненоважно за осигуряването на добре диверсифициран портфейл от фондове и може също да помогне да се избегне или най-малкото да се намали дублирането на инвестиции.

Най-общо казано, има 3 класа взаимни фондове като облигации, акции и паричен пазар. Всеки клас на фонда обаче може да бъде разделен на по-малки и дори по-специфични подкласове. Например, в рамките на клас акции, има категория на растеж, която също може да съдържа растеж с малки капачки, растеж с големи капачки или дори средства за растеж с микро-капачка. Те от своя страна могат да бъдат допълнително разделени на други категории, които се фокусират върху определен географски район или сектор, като например малък растеж на ограничени технологии. Индексните фондове (има изобилие от тях) инвестират в селекция от ценни книжа, които отразяват конкретен пазарен индекс като S&P 500, Russell 3000 или Wilshire 5000. Взаимните фондове, които инвестират както в акции, така и в облигации, често се наричат ​​„балансирани“ фондове.

Следва широк списък на основните категории взаимни фондове, с изключение на фондовите фондове и не струва нищо, че може да има огромно припокриване. Инвестиционните компании за взаимни фондове също разработват и предлагат на пазара нови фондове, за да се възползват от преобладаващия публичен и / или пазарен интерес в определен сектор или инвестиционен стил (като растеж, стойност или смеси) в даден момент:

РАСТЕЖ
Агресивен растеж
Blue-Chip
Растеж
Сектор
Специални ситуационни фондове (тези средства използват инвестиционен подход, който се стреми да печели от компании, които претърпяват финансов преход като реорганизация.). Те могат също така да инвестират в компании, които предлагат потенциална печалба в резултат на сливания, придобивания, обратно изкупуване или отнемане и / или закупуване на ценни книжа, които са „подценени“ или в момента не са в полза.
Средствата за стойност също могат да попаднат в тази категория.

РАСТЕЖ И ДОХОД
Балансирани средства също могат да бъдат включени в тази широка категория.
Международен (т.е. специфични фондове за страната, диверсифицирани международни, нововъзникващи пазари, само развити пазари, големи, средни, малки, с ограничена граница до конкретен географски регион или сектор като международни недвижими имоти)
Фондове за смеси
Разнообразен растеж и доходи

ФИКСИРАН ДОХОД
Корпоративни облигации (различни инвестиционни степени)
Фондове за доходи
Ипотечни ценни книжа
Общински (една държава, диверсифицирана)
Съкровищни ​​облигации
Облигации с висока доходност или боклуци
Международни облигации (могат да бъдат ограничени до развитите пазари или нововъзникващите пазари.)

уравновесен
Най-общо казано, балансираните фондове инвестират в ценни книжа с фиксиран доход, както и в акции. Те могат да инвестират във всяка комбинация от обикновени акции, предпочитани акции и облигации. Балансираният взаимен фонд може да се състои от 60% акции и 40% фиксиран доход или дялове на облигации (точният процент ще варира). Средствата за разпределяне на активи също могат да попадат в тази категория (т.е. агресивно разпределение, консервативно разпределение, умерено разпределение).

ПАРИЧЕН ПАРИ
Освободени от данъци
облагаем

ПЕНСИОНИРАНЕ
Целево пенсионно портфолио или фондове „Жизнен цикъл“ използват подход, основан на възрастта, за инвестиране. Парите се инвестират за постигане на конкретна „целева“ дата за пенсиониране. Има много категории като растеж, растеж и доходи, агресивно разпределение, умерено разпределение и т.н.

СЕКТОР / СПЕЦИАЛНИ ФОНДОВЕ
биотехнологии
електроника
Финансови услуги (могат да бъдат ограничени до брокерския сектор, спестовни и икономични институции, парични банки и др.)
зелен
средства
Скъпоценни метали
Недвижими имоти (вътрешни или международни)
Науката и технологиите
Социално отговорни
телекомуникации
Комунални услуги (могат да бъдат ограничени до определена подспециалност, като например вода или електрически компании.)

Инструкции Видео: Как се спестява във взаимни фондове (Може 2024).