Преглед на отчетите за взаимните фондове в края на годината

• Април 30, 2024

Въпреки че може да изглежда повече „работа“, прегледът на отчета за взаимните фондове в края на годината е изключително полезен от гледна точка на финансовото планиране. На по-широко, макро ниво, прегледът на извлечението ви за взаимен фонд за края на годината може да ви помогне да изясните и организирате инвестиционните си цели. На по-сложно, микро ниво, вашият отчет за взаимен фонд за края на годината служи като отлична времева линия. Можете да определите силните и слабите страни на инвестиционния си план, като прецените точния си „напредък“, измерен в „долари и центи“.

Преди да започнете преглед на декларацията си за взаимен фонд за края на годината, може да искате да съберете копие от годишния отчет на фонда, проспекта на взаимния фонд и отчетите на фонда ви от последните 2-4 години за бърза справка. Като инвеститор може да сте склонни да сравните резултатите от най-новото тримесечие и годишна дата през исторически времеви рамки (например през последните 3 години), за да получите по-подробен анализ на инвестицията на фонда производителност.

Отчетите за взаимен фонд съдържат стандартна информация (с някои малки разлики), представена в лесен за четене формат. Обикновено първото нещо, което много от нас искат да направят, е да погледнем баланса в края на годината. Ако ни хареса номерът, може да не си правим труда да четем останалата част от изявлението! Защо в крайна сметка трябваше да правим пари! Ако сме разочаровани от баланса, тогава може да сме по-склонни да направим повече изследвания. Независимо от това, все още е разумно да отделите малко време, за да прочетете и изучите цялото изявление. Има конкретни сведения, които са от особено значение:

1. Нетната стойност на активите на фонда.

2. Начален баланс или стойност.

3. Прекратяване на баланса на акциите.

4. Реинвестирани дивиденти.

5. Реинвестирани капиталови печалби (краткосрочни и дългосрочни).

6. Допълнителни вноски.

7. Краен баланс или стойност.

8. Промяна в стойността на вашата инвестиция (плюс или минус).

9. Разбивката на общите ви инвестиционни активи (например взаимни фондове), изразена в процентна форма. Тези проценти се отнасят до относителните величини на различните фондове (или продукти) във вашия портфейл и показват степента на диверсификация.

10. Цена на акция.

11. Облагаеми дивиденти.

12. Облагаеми краткосрочни и дългосрочни печалби.

13. Прехвърляне на акции (и такси, ако е приложимо).

14. Тегления (и такси, ако е приложимо).

15. Такси за продажби (ако е приложимо).

Копаене по-дълбоко в изявлението

След като прочетете изявлението, може да има някои основни елементи, които ще искате да анализирате по-задълбочено, за да прецените индивидуалния си напредък. Много нови инвеститори и изненадващо, дори някои сравнително опитни инвеститори, стават прекалено фиксирани върху нетната стойност на активите на взаимния фонд. Проследяването на движението на нетната стойност на фонда може да се превърне в натрапчива дейност за някои инвеститори. Очевидно нетната стойност на активите е от първостепенно значение. Всички искаме нетната стойност на активите да се увеличи (кой не?). Броят на акциите, които човек притежава, е също толкова важен. Натрупването на броя акции в сметката спомага за увеличаване на ливъридж. Теоретично, с увеличаването на броя на акциите, нараства и сумата по отношение на реинвестираните дивиденти и печалбите от капитала и в крайна сметка с времето стойността на инвестицията.

Въздействието на таксите и натоварванията от продажбите често се игнорира или грубо се подценява от много инвеститори. Средствата за натоварване варират значително по отношение на комисионните за продажби и таксите. Дори фондовете без натоварване могат да имат такси! Някои взаимни фондове налагат такса за продажба дори върху реинвестирани дивиденти и допълнителни вноски или покупки. С течение на времето различните такси и комисиони могат да разрушат степента на възвръщаемост на вашата инвестиция.

Оценете общата сума на годишните си вноски във фонда. Можете да използвате тази сума като ориентир, за да видите колко ефективно постигате своите целеви спестяващи и инвестиционни цели. Вашият отчет за взаимен фонд за края на годината е ценен инструмент за финансово планиране, който можете да използвате за изграждане и усъвършенстване на инвестиционен план, който отразява вашите индивидуални цели и нужди.


За информационни цели и не е предназначен като съвет или препоръка.

Инструкции Видео: 97% Owned - How is money created - (Subs - Български) - Bulgarian (Април 2024).