Какво е проспект?

• Може 2, 2024

Проспектът е документ, издаден от дружество за взаимен фонд, за да обясни подробностите за взаимен фонд, който предлага за инвестиция. Законът изисква взаимен фонд да предостави подробна информация на инвеститор, преди да решат да инвестират с компанията. Този документ може да ви даде по-ясна представа за какво ще инвестирате и какви разходи ще инвестирате.

Инвестиционна цел

Това обикновено е кратко изявление в началото на проспекта. Целта е това, което фондът се опитва да предостави на инвеститора. Това може да бъде увеличаване на капитала, което означава, че искате парите ви да растат. Това може да бъде запазване на капитала, което означава, че искате първоначалните си инвестиции, за да избегнете инвестиране на загуби. Може да търсите доходи или много растеж на вашите инвестиции. Целта ви дава представа дали фондът ще отговаря на вашите нужди и желания.

Такси и разходи

В този раздел на проспекта са посочени действителните такси и разходи, които инвеститорът ще понесе, като инвестира във фонда. Различните видове фондове ще имат различни такси. Индексните фондове ще имат най-малко такси. Активно управляваните фондове вероятно ще имат повече такси. Много пъти ще видите отказ от такси в проспекта. Това означава, че процент от обичайните такси не са начислени на инвеститора. Отказът може да продължи само за предварително определен период от време, който трябва да бъде посочен в проспекта. В този раздел често са включени такси за продажби или товари.

Инвестиционна стратегия

Ето защо фондът планира да постигне целта си. В този раздел ще бъдат изброени видовете ценни книжа, в които фондът инвестира. Той ще обясни процента на тези ценни книжа, които фондът ще притежава.

Рискове

Разделът за рисковете обяснява рисковете от инвестиране в този фонд. Той ще обясни как ценните книжа във фонда реагират на пазарните условия. В него ще бъдат изброени различните видове риск, които можете да срещнете. Те могат да включват борсов риск, лихвен риск и загуба на главни или други рискове. Този раздел помага на инвеститора да определи дали рисковете на фонда са в съответствие с толерантността на инвеститора към риска.

производителност

Изпълнението изброява миналото изпълнение на фонда за няколко години. Това може или не може да доведе до такси и натоварвания от продажбите, така че прочетете внимателно. Разбира се, миналото изпълнение не означава, че фондът ще изпълнява същото в бъдеще. Инвеститорът обаче може да добие представа как цялостно е действал фондът.

Допълнителни раздели

Освен това проспектът ще съдържа информация за съветниците, които управляват фонда, и как да купуват и обратно изкупуват акции от фонда. Друга информация ще включва влиянието на данъците върху фонда и степента на оборот на портфейла. Оборотът на портфейл е колко често фондът купува и продава основните ценни книжа. Тя ще включва информация дали брокер или друг посредник участва в продажбата на фонда.

Проспектът включва богата информация за всеки инвеститор. Изчерпателното проучване на този документ ще даде по-ясна представа дали фондът ще отговори на вашите инвестиционни нужди. Тогава можете да инвестирате с повече увереност.

Може ли да ви препоръчам електронната си книга, Инвестирайки $ 10K през 2013 г.

Инструкции Видео: Какво е депресията и как се лекува? (Може 2024).