Без натоварване срещу натоварващи фондове

• Може 7, 2024

Някои взаимни фондове таксуват продажбен товар, за да инвестират в тях. Други не го правят. Трябва ли да платите тази такса за продажби?

Заредените взаимни фондове се продават от финансови съветници или брокери. Средствата без натоварване се продават директно от дружество за взаимен фонд. Натоварването на продажбите се използва за заплащане на финансовия съветник / брокер за техните насоки при избора на подходящия фонд. Вие правите своя избор, когато купувате средства без натоварване сами. Може да изглежда, че съвет от поръчан съветник би струвал разходите, но това натоварване на продажбите наистина се вписва във вашата възвръщаемост.

Товарите се предлагат в две версии: предно и задно зареждане. Таксите за предно зареждане се наричат ​​акции от клас А. Всеки път, когато закупите тези акции във фонда, ще плащате този товар. Това важи независимо дали инвестирате хиляда или петдесет долара. Това намалява парите, които биха могли да растат за вашето бъдеще.

Таксите за обратно зареждане са известни като акции от клас Б. Те се таксуват, ако продадете акции преди определен интервал от време. Например, Fund XYZ таксува обратно зареждане за период до пет години. Първата година, ако продадете акции, които не сте държали петте години, ще платите пет процента от вашата инвестиция, за да излезете от фонда. Натоварването намалява всяка година с един процент (2-ри - четири процента, 3-то - три процента и т.н.), докато достигне нула. Обратното натоварване действа като неустойка, за да ви задържи във фонда.

Фондовете без натоварване нямат такива ограничения. Не плащате такса, за да влезете в него. Вие не плащате такса, за да излезете от него. Единствените такси са оперативни такси, които всеки фонд, зареждащ или не, трябва да начисли, за да управлява фонда.

Факт е, че средствата за натоварване поставят инвеститора във финансово неизгодно положение. Натоварването на средствата трябва да се извършва над това, което струва натоварването. Това означава, че фондът трябва да има над средната ефективност в сравнение с възвръщаемостта на фонда без натоварване. Някои фондове го управляват. Но е трудно да се изберат такива средства предварително. Инвестирането е достатъчно сложно, без да се поставяте в неизгодно положение от самото начало.

С малко проучване можете да намерите добър фонд без натоварване при добра компания за взаимни фондове. Ако искате някакви финансови съвети и насоки, заплатете финансов съветник само за такса. След това отидете и купете свои собствени средства без натоварване. Цената на този съветник, който плаща само такса, ще бъде много по-малка от непрекъснатото заплащане на такса за продажби на товари.

Може ли да ви препоръчам електронната си книга, налична в CoffeBreakBlog: Инвестиране на 10 000 долара през 2013 г.

Предлага се и в Amazon (Kindle Edition): Инвестирайте 10 000 долара през 2013 г.

Инструкции Видео: Упражнения за дискова херния в ранен период и заздравяване на лумбалната област (Може 2024).